專業的人力資源整體解決方案服務商專業的人力資源整體解決方案服務商姐姐冒充社保局工作人員，弟弟冒充財政局工作人員，倆人和網名為“就是你”的人合伙，群發社保金退款的詐騙短信或直接撥打詐騙電話，通過ATM機轉賬的方式騙取被害人銀行卡內的錢財。短短一個多月內，3人作案20多起，涉案金額30余萬元。
1月8日，江蘇省無錫市錫山區檢察院對犯罪嫌疑人黃春、黃忠以詐騙罪批準逮捕。
接到“社保局”退款電話，糊里糊涂被騙1.6萬
2012年10月25日14時許，王小娟(化名)正在駕校練車，忽然接到一個電話，接通后聽到對方提醒(實際是一段錄音):“你好，你有一筆社保金補貼退款3180元還沒有領取，馬上就要過期，請與社保局0510-81952xxx聯系。”
王小娟馬上撥通了0510-81952xxx的電話，接聽電話的是一個女子。王小娟報上名字后，對方在電話里說要查一下，讓王小娟等一會兒再打過去。再次打過去時，電話里的女子明確告知:“是有一筆社保金補貼退款，但由于王小娟沒有及時領取，這筆錢已經轉到財政局了，請打電話0510-81955xxx咨詢。”
王小娟沒有多想，便撥通了對方給的電話。接電話的是個男子，和之前一樣，他問過王小娟姓名，核實一番相關信息后，肯定地答復說:“是有這筆社保金，不過已是最后一天，必須在今天下午4點前把錢取出來。”
聽到男子的肯定回答，王小娟腦海里曾閃過是不是遇到了電話詐騙的念頭，但想到是對方打款給自己，便完全相信了對方的話。男子還好心提醒說:“這個電話比較忙，一直要占線的”，并留給王小娟一個手機號。
王小娟對男子的服務態度很滿意，車也不練了，匆匆攔了輛出租車直奔家中取銀行卡，然后與對方取得聯系，并把卡號報了過去。這時，男子又在電話里叫王小娟趕緊去離家最近的銀行，說是通過ATM機就可以直接把這筆社保金打過去了。
王小娟掛了電話后，立即趕到銀行，并按照男子的指示，在ATM機上操作一番。完成后，男子讓王小娟等待10多分鐘，說是到時他會電話通知到賬。
王小娟走出ATM機服務間，頓時清醒不少，想想覺得不對勁，連忙返身在ATM機上查詢:卡上沒有多出一分錢，反而少了1.68萬余元。王小娟立即報案。
警方接報后，經梳理同類型手法詐騙案件，發現短期內無錫市錫山區、江陰市、宜興市等地連續發生了多起以發放社保金補貼退款為由詐騙他人財物案件，立即組成專案組摸排線索。
2012年11月24日，警方在福建泉州將犯罪嫌疑人黃春、黃忠姐弟倆抓獲，現場繳獲作案電話及電腦等物。歸案后，兩人交代并已查實的作案有20余起，案值30余萬元。
騙局設計周密，短期屢次得手
從2012年10月8日至11月18日，連續發生20多起詐騙。這個看似簡單的騙局，緣何在短期內屢屢得手?
28歲的黃春本是福建泉州的一個農婦，她和丈夫的收入不高，日子一直過得緊巴巴的，她就整日想著撈錢的法子。一次，黃春在網吧上網時認識了網友“就是你”(在逃)，網友知道她的家庭情況后，就詢問是否愿意合作做電話詐騙。黃春早就聽說有不少人搞短信詐騙賺了錢，網友的這個提議正中其下懷。黃春當即同意了，并和“就是你”約定，她和弟弟共同實施詐騙，“就是你”負責發送詐騙短信，并提供賬戶供他們詐騙，騙來的錢按比例分成。
約好后，黃春等人開始著手為詐騙做準備。黃春先在淘寶網上購買了兩個電話號碼，并分別和兩個無錫的小靈通捆綁在一起。“就是你”做了一段電話錄音，大致內容就是有一份社保金補貼款要退還，并附上黃春捆綁的小靈通號碼，等被害人與該小靈通號碼聯系時，黃春等人就開始一步步實施詐騙。
2012年10月，黃春等人開始群發詐騙短信或是撥打詐騙電話，等被害人撥打所謂社保局的電話后，黃春冒充社保局工作人員，謊稱社保金已轉到財政局，讓被害人打電話給財政局，即黃忠那里。
承辦該案的檢察官發現，無論何時，被害人如有疑問，黃忠等人均會按設計好的“臺詞”一一化解。
被害人按照黃春的指點，與黃忠聯系后，被要求迅速到附近的ATM機進行操作。被害人到了銀行之后，再次和黃忠聯系，黃忠就會詢問被害人的銀行卡賬號，理由是方便轉賬給被害人。黃忠還會問被害人賬號里面的余額，要是對方反問為何要報余額，他就說怕錢打到賬號上后被害人賴賬。
在被害人操作ATM機時，黃忠在電話里讓對方按轉賬鍵，讓被害人產生錯覺，以為錢是轉到他自己卡上。黃忠又告訴被害人，已通過電腦終端機將被害人的銀行卡號綁定一個新的序列號，并讓被害人輸入新的序列號(其實是他們事先準備好的實施詐騙用的銀行賬號)。已被黃忠牽著鼻子走的被害人，常常會糊里糊涂地把自己卡里的錢劃出去。
騙子智商并不高，被害人要克服貪占心理
據無錫市錫山區檢察院辦案檢察官姜中芳介紹，近年來，電信詐騙層出不窮，手法花樣不斷翻新，通過對這些詐騙案的分析，發現電信詐騙主要呈現三個特點。一是犯罪組織形式以團伙犯罪為主，內部分工明確。例如本案中，“就是你”負責發送詐騙短信，錄制好電話錄音，提供銀行賬號;黃春冒充社保局工作人員接電話，并同“就是你”結賬;黃忠冒充財政局工作人員，誘導被害人操作ATM機。二是詐騙分子大多為同鄉，或為親屬、朋友關系。黃春和黃忠是姐弟，網友“就是你”和他們是同鄉，每次結賬都是“就是你”步行到黃春家付現款，不易暴露。三是作案信息大多來自網絡。據犯罪嫌疑人交代，短信機主號碼大多是在網上搜索找到的，被害人的電話號碼是通過淘寶網購買的，實施詐騙時的銀行賬號是“就是你”通過QQ視頻報給黃春，再轉給黃忠，每一次都不同。
辦案檢察官說，黃春姐弟倆均只有初中文化，以種田為生，沒到過大城市，并非是高智商，也沒有什么高超的技術。總體看來，每一個能得手的騙局，除了詐騙過程設計得周密巧妙外，主要是被害人的貪占心態起到了重要作用。因此，人們在接到陌生來電時，切勿輕信自己不了解、不熟悉，但聽上去很誘人的事，尤其是被問到銀行卡號、密碼、卡上余額等信息時，要格外注意，謹防落入騙子的圈套。比較有效的辦法是，接到類似電話而自己拿不定主意時，告訴親戚朋友，然后再判斷是餡餅還是陷阱。